El lavado de dinero es un problema importante para las instituciones financieras de todo el mundo. A pesar de los esfuerzos de disuasión, los casos de blanqueo de dinero siguen aumentando, lo que causa un gran riesgo para los bancos y sus clientes. Aunque es mucho menos de una edición en los Emiratos Árabes Unidos (EAU) que en muchos otros países, el Banco Central de los Emiratos Árabes Unidos (CBUAE) ha puesto en marcha leyes para impedir tales actividades y la financiación del terrorismo, como< la Ley Federal de lucha contra el terrorismo Delitos y la Ley Federal respecto a la penalización del blanqueo de capitales.
En respuesta a la cantidad creciente de casos de blanqueo de capitales en el Oriente Medio, los bancos de los Emiratos Árabes Unidos han comenzado a reevaluar sus políticas ALD y procedimientos para garantizar que cumplen con las leyes y reglamentos de la CBUAE. De acuerdo con el artículo 17 de la Circular N º 24/2000 CBUAE, el banco encargado de cumplimiento es responsable de proporcionar formación a todos los funcionarios que se encargan de supervisar el manejo de efectivo o cuentas. Pero mientras que los documentos normativos y leyes puede insistir en que la formación es necesaria o que designe a la responsabilidad de oficiales de cumplimiento de un banco, a menudo no contiene instrucciones para lo que la capacitación debe cubrir o cómo ponerla en práctica.
Para cumplir con los requisitos de la CBUAE, los bancos de los Emiratos Árabes Unidos puede adoptar medidas constantes y coherentes para proteger sus fondos y los fondos de sus clientes contra la financiación del terrorismo mediante la aplicación de la formación. bancos Emiratos Árabes Unidos la mejor manera de protegerse a sí mismos ya sus clientes contra el riesgo potencial de lavado de dinero por familiarizarse con CBUAE legislador, reconociendo los signos de lavado de dinero en los Emiratos Árabes Unidos y la aplicación de un programa certificado de capacitación ALD.
Emiratos Árabes Unidos Leyes
Los Emiratos Árabes Unidos y CBUAE la han emitido y aplicado leyes para controlar la amenaza que representa el blanqueo de dinero y financiación del terrorismo. Las siguientes leyes cada dirección de un área diferente de la LMA y proteger a los Emiratos Árabes Unidos contra el riesgo de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.
. La Ley Federal en materia de promulgación del Código Penal - resume una sanción de un autor que no es consciente de la propiedad que han obtenido su origen en medios ilegales o criminales.
. Ley Federal respecto a la penalización del blanqueo de capitales - da una definición más precisa del delito de blanqueo de capitales y proporciona los medios para congelar activos de origen delictivo, tales como cuentas bancarias, que están relacionadas con el blanqueo de dinero.
. Ley federal sobre la lucha contra delitos de terrorismo - se definen los elementos y acciones de los delitos de terrorismo y las sanciones por violaciónes. La Ley también permite que todas las ganancias que han dado lugar a una infracción penal a ser confiscados.
Durante la última década, los gobiernos y bancos centrales de todo el mundo han aumentado la presión sobre los bancos y otras instituciones financieras para colocar un control más estricto sobre sus sistemas financieros. Debido a la posición de los EAU como un centro financiero importante en el Oriente Medio, esto provoca que la extrema vulnerabilidad de las instituciones financieras a los Emiratos Árabes Unidos delitos de blanqueo de dinero. En 2009 solamente, los Emiratos Árabes Unidos experimentó una asombrosa 1.729 casos de lavado de dinero.
A medida que el sector evoluciona, los bancos de los Emiratos Árabes Unidos deben aplicar un sistema de capacitación ALD para reducir enormemente la cantidad de riesgo y ayudar a los empleados a entender cómo esta formación se evita el riesgo. Es importante, por lo tanto, para los bancos en los Emiratos Árabes Unidos para utilizar una variedad de prácticas de gestión de riesgos y herramientas.
Capacitación
Como el blanqueo de capitales continúa a ser prominente en los Emiratos Árabes Unidos, la banca informal que está funcionando sin una formación todavía sigue sin estar regulada. En lugar de adoptar un enfoque estratégico a la formación avanzada, los bancos se han centrado en las herramientas, tales como la mitigación de riesgos y la eliminación de riesgos. Estas herramientas resultan ser evasivo y no es tan eficaz como un programa de certificación, formación a medida de un proveedor de formación acreditados.
La Ley de Secreto Bancario (BSA)
Cualquier EAU bancos de trabajo con los Estados Unidos en cualquier calidad, también debe estar capacitado en los EE.UU. Ley de Secreto Bancario (BSA) para complementar cualquier otra formación LMA. La BSA fue promulgada para ayudar a detectar y prevenir el lavado de dinero. El objetivo de la BSA es la identificación y detección de delitos financieros. Como parte de la BSA, todas las instituciones financieras están obligadas a cumplir con ciertos requisitos, como información sobre las transacciones de grandes sumas que excedan de 10.000 dólares, reporte de actividades sospechosas y la aplicación de un programa de cumplimiento BSA.
Basilea II
Basilea II ofrece recomendaciones sobre leyes y regulaciones bancarias, creada para establecer una norma internacional que se puede utilizar cuando las regulaciones creando. Basilea II genera la capacidad de medir y monitorear el riesgo y es una herramienta clave para la seguridad de los bancos Emiratos Árabes Unidos. También es vital para garantizar la competitividad de los bancos de los Emiratos Árabes Unidos como Basilea II se convierte en plena aplicación y practicado en las instituciones financieras en todo el mundo. Al entrar en un período de transición en el sector bancario, hay una necesidad crucial para obtener más profesionales cualificados en gestión de riesgos en los Emiratos Árabes Unidos.
Palabras Finales
Es responsabilidad de todos los bancos que operan en los Emiratos Árabes Unidos para garantizar que todos los empleados la formación adecuada en Anti Lavado de Dinero. El CBUAE es necesaria para guiar los bancos en sus métodos de formación para la lucha de lavado de dinero, sin embargo es responsabilidad del banco para aplicar y supervisar el entrenamiento. formación AML debe recibir el mandato de la administración del banco con el fin de gestionar los riesgos como los casos de blanqueo de dinero siguen aumentando y representan una amenaza a los bancos a través de los Emiratos Árabes Unidos.
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